投資理財(cái)顧問的職責(zé)可以簡(jiǎn)單分為以下幾點(diǎn)。首先，他們需要對(duì)客戶進(jìn)行全面資金情況的測(cè)評(píng)，并給予投資者教育。其次，在全面需求分析后，投資顧問需要進(jìn)行深入的交流溝通，以制定符合客戶需求的投資方案。這些投資方案都是根據(jù)客戶的需求、目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況等方面情況定制而成的，非常適合客戶。

投資理財(cái)顧問不僅需要制定個(gè)人投資方案，還需要解讀投資管理報(bào)告，找出目前的資金缺口。每個(gè)客戶制定一個(gè)投資組合都必須要出一份投資組合報(bào)告，這個(gè)報(bào)告包括投資者在過去的業(yè)績(jī)情況以及對(duì)未來業(yè)績(jī)的評(píng)估和實(shí)施目標(biāo)。然后投資顧問會(huì)對(duì)客戶解說這份報(bào)告，幫助客戶分析這份報(bào)告是否合理和可行。

最后，投資理財(cái)顧問需要調(diào)整投資方案，制定出合理的資金分配方案。他們會(huì)幫助客戶回顧過去的投資決策，看是否需要進(jìn)行調(diào)整。然后為投資者制定出合理的資金分配方案，根據(jù)投資者的個(gè)人資產(chǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受力以及投資喜好等因素進(jìn)行選擇投資方向。

因此，投資理財(cái)顧問在現(xiàn)代社會(huì)中扮演著非常重要的角色，需要根據(jù)客戶的需求和財(cái)務(wù)情況來制定個(gè)人化的投資方案，并通過解讀投資管理報(bào)告和調(diào)整投資方案，幫助客戶獲得更好的投資收益。