投資組合的方差和標準差對于投資風險的控制非常重要。方差的計算公式涉及每種資產(chǎn)的權(quán)重、方差和標準差，還考慮了不同資產(chǎn)之間的關(guān)系。標準差的計算公式則只考慮了不同資產(chǎn)的權(quán)重和標準差，因為不同股票的投資組合可以減低風險，但是不能完全消除風險。相關(guān)性分析也是投資組合的重要考量因素之一，投資者可以通過分析不同投資標的之間的相關(guān)性，以便選擇比較分散的投資組合。此外，根據(jù)自己的投資類型和目標，投資者可從冒險進取型、穩(wěn)中求進型和保守安全型三種基金模式中選擇最適合的投資組合。