投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差可以衡量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。對(duì)于不同的股票投資組合，我們可以通過(guò)相關(guān)性分析來(lái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。相關(guān)系數(shù)的數(shù)值在-1到1之間，越接近于1或-1表示相關(guān)性越強(qiáng)，越接近于0表示相關(guān)性越弱。通過(guò)選擇相關(guān)性較弱的股票進(jìn)行組合，可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

在選擇投資組合時(shí)，我們還可以參考均值和方差這兩個(gè)指標(biāo)，同時(shí)可以考慮不同的組合模式。進(jìn)取型的投資組合適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者，穩(wěn)中求進(jìn)型的適合年輕人和家庭負(fù)擔(dān)較輕的人群，保守安全型的則適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者。

在大類(lèi)資產(chǎn)配置上，可以考慮儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)投資、債券投資、黃金股票投資以及其他投資等不同比例的投資，根據(jù)不同投資目的來(lái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制和收益增加。在投資基金時(shí)，還需要注意不同基金之間的相關(guān)性，選擇相關(guān)性較弱的基金進(jìn)行投資以實(shí)現(xiàn)更好的風(fēng)險(xiǎn)分散。