1、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)：投資目標(biāo)是決定投資方法的關(guān)鍵，我們需要明確所需要的資金數(shù)量和時(shí)間。例如，有人投資目標(biāo)是在5年內(nèi)買房，那么他的投資策略就會(huì)不同于有人投資目標(biāo)是在退休前幾十年財(cái)務(wù)自由。

2、梳理個(gè)人資源：個(gè)人的生活環(huán)境不同，對(duì)于不同市場(chǎng)的匹配性也不同。我們需要梳理個(gè)人的現(xiàn)有資源，例如工作收入、儲(chǔ)蓄、其他資產(chǎn)、未來收入等，以便更好地了解自己可以承受的風(fēng)險(xiǎn)程度，并知道哪些市場(chǎng)更適合自己。

3、判斷自己的性格特征：人的個(gè)性不同，所以投資風(fēng)格也不同。在做出投資決策之前，我們需要理性地評(píng)估自己的性格特征，比如是否喜歡冒險(xiǎn)和探索新市場(chǎng)、是否習(xí)慣守舊和穩(wěn)健，在這個(gè)基礎(chǔ)上，選擇合適的投資方式。

總之，投資理財(cái)需要我們?nèi)婵紤]個(gè)人情況以及市場(chǎng)變化，并做出適合自己的投資決策。