開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。直接費用包括交易時產(chǎn)生的認(rèn)購費、申購費和贖回費，由投資者直接承擔(dān)；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規(guī)及基金契約所規(guī)定的費用，包括管理費、托管費和運作費等其他費用。

托管費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給托管人。認(rèn)購費計算方法為：認(rèn)購費用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費率，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費用；認(rèn)購費率通常在1%左右，并隨認(rèn)購金額的大小有相應(yīng)的減讓。