私募基金,是指以非公開方式向特定投資
者募集資金并以證券為投資對(duì)象
的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設(shè)立投資基金,進(jìn)行證券投資
。一、私募基金的資金來(lái)源基金交易費(fèi)用基金交易費(fèi)用是指在在進(jìn)行的時(shí)候基金交易時(shí)發(fā)生的基本費(fèi)用,一般有認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、申請(qǐng)購(gòu)買費(fèi)、贖回費(fèi)用、私募基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)用等等?;疬\(yùn)營(yíng)費(fèi)基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)講的是在私募基金運(yùn)
作過(guò)程中所產(chǎn)生的費(fèi)用,通常常見(jiàn)的是從基金資產(chǎn)中扣除,可能有所減低價(jià)值。營(yíng)運(yùn)費(fèi)有:管理費(fèi)、托管
費(fèi)、可持續(xù)銷售費(fèi)、證券交易費(fèi)用、信息披露費(fèi)用、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等等,一般的都是按照國(guó)家的規(guī)定來(lái)
收取。二、私募基金風(fēng)控法律責(zé)任有哪些1、負(fù)責(zé)
制定支付交易相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控制度及相關(guān)流程,建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控、預(yù)警和防范機(jī)制;2、負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),并進(jìn)行日常監(jiān)測(cè),適時(shí)進(jìn)行重大風(fēng)
險(xiǎn)預(yù)警,提出防范和化解措施;3、負(fù)責(zé)定期運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)模型和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)行定性和定量評(píng)估,并出具評(píng)估報(bào)告;4、負(fù)責(zé)支付業(yè)務(wù)交易、欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)、維護(hù)、管理與持續(xù)改進(jìn);5、負(fù)責(zé)建立針對(duì)性的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理策略,建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)模
型與偵測(cè)機(jī)制,有效管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),推
動(dòng)支付業(yè)務(wù)的拓展;6、負(fù)責(zé)指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)號(hào)揚(yáng)停七汽你果接激縮
,包括技術(shù)平臺(tái)與數(shù)據(jù)架構(gòu)等;7、負(fù)責(zé)各類外部主體的協(xié)作,包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)金融
機(jī)構(gòu)、卡組織、商戶等;8、負(fù)責(zé)對(duì)外部客戶提供風(fēng)險(xiǎn)咨詢服
務(wù),以風(fēng)險(xiǎn)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新;9、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè),持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力;10、負(fù)責(zé)定期向管理層進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理情況的匯報(bào)。在進(jìn)行私募基金投資的時(shí)候,要注意投資風(fēng)險(xiǎn)。法律客觀:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》
第二條
本辦法所稱私募投資基金(以下簡(jiǎn)稱私募基金),
是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi),以
非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。基金財(cái)產(chǎn)的投資包括買賣
股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè),資
產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的,其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作適用本辦法。每
員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))有關(guān)規(guī)定對(duì)上述機(jī)構(gòu)從事私募基金業(yè)務(wù)另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。